| 基金简称 | 鹏华养老2040五年持有混合发起式(FOF) | 基金代码 | 012784 |
| 基金经理 | 郑科 | 设立日期 | 2023-01-19 |
| 管理人 | 鹏华基金 | 托管人 | 招商银行 |
| 业绩比较基准 | 中证800指数收益率*30%+中证全债指数收益率*70% | ||
| 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 | ||
| 投资目标 | 在严格控制风险的前提下,通过科学的大类资产配置,优选基金力争实现基金资产的稳健增值,为投资者提供稳健的养老理财工具。 | ||
| 投资理念 | |||
| 投资范围 | 投资组合比例摘要：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的80%;本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的80%;本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%;本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不超过基金资产的10%;每个交易日日终,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 本基金属于目标日期基金,随着所设定目标日期的临近,将逐步降低权益类资产的配置比例。本基金各个时间段的权益类资产配置比例如下表所示: 时间段 权益类资产比例范围 基金合同生效日-2025.12.31 55%-80% 2026.1.1-2028.12.31 54%-79% 2029.1.1-2031.12.31 53%-78% 2032.1.1-2034.12.31 47%-72% 2035.1.1-2037.12.31 35%-60% 2038.1.1-2040.12.31 15%-40% 权益类资产指的是股票型基金、混合型基金及股票,此处混合型基金是指符合以下两个条件之一的混合型基金:(1)基金合同中约定股票资产仓位在60%以上;(2)根据定期报告,最近四个季度股票资产的实际持仓比例均不低于基金资产的60%。 如果法律法规对该比例要求有变更的,以变更后的比例为准,本基金的投资范围会做相应调整。 | ||
| 投资策略 | 基金配置摘要：本基金投资于全市场基金， | ||
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资,红利再投资的基金份额的最短持有期到期日与原基金份额的最短持有期到期日保持一致;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在符合法律法规及基金合同的约定,且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会。 | ||
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金,其预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。本基金属于目标日期基金,随着所设定目标日期的临近,将逐步降低权益类资产的配置比例,风险与收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。 本基金还可投资港股通标的股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 | ||
微信公众号
证券之星APP
基本资料
