南方养老目标2055五年持有混合发起(FOF)Y(020756)基金概况-基金频道-证券之星

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基金概况

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基金公告

南方养老目标2055五年持有混合发起(FOF)Y(020756)基金概况

基金简称	南方养老目标2055五年持有混合发起(FOF)Y	基金代码	020756
基金经理	鲁炳良	设立日期	2024-02-27
管理人	南方基金	托管人	中国银行
业绩比较基准	(沪深300指数收益率90%+中证港股通综合指数(人民币)收益率10%)X+中债综合全价指数收益率(100%-X)
跟踪标的	该基金无跟踪标的
投资目标	本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为2055年12月31日。本基金通过大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基金,并随着目标日期的临近逐步降低本基金整体的风险收益水平,以寻求基金资产的长期稳健增值。目标日期到达后,本基金将在严格控制风险的前提下,力争获得长期稳定的投资收益。
投资理念
投资范围	投资组合比例摘要：80%以上基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额。基金投资于股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过基金资产的80%。基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不超过基金资产的10%。本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例不超过基金资产的20%。本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金阶段性的资产配置如下表所示: 时间段权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金)比例基金合同生效日至2035.12.31 55%-80% 2036.1.1-2037.12.31 50%-75% 2038.1.1-2039.12.31 45%-70% 2040.1.1-2041.12.31 40%-65% 2042.1.1-2043.12.31 35%-60% 2044.1.1-2045.12.31 30%-55% 2046.1.1-2047.12.31 25%-50% 2048.1.1-2049.12.31 20%-45% 2050.1.1-2051.12.31 15%-40% 2052.1.1-2053.12.31 10%-35% 2054.1.1-2055.12.31 5%-30% 2056.1.1起 0%-25% 计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:1、基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资产60%的混合型基金;2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。在基金实际管理过程中,本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整,以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡,但比例不超出上述限定范围。在法律法规有新规定的情况下,在履行适当程序之后,基金管理人可对上述比例做适度调整。
投资策略	基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，
分红政策	1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,本基金A类基金份额的投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为同一类别的基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红。本基金Y类基金份额的收益分配方式是红利再投资; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、除法律法规另有规定或《基金合同》另有约定外,本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。
风险收益特征	本基金属于混合型基金中基金(FOF),是目标日期型基金,理论上其预期收益和预期风险水平高于债券型基金中基金、债券型基金、货币市场基金和货币型基金中基金,低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金的资产配置策略,随着目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,权益类资产比例及风险收益水平逐步下降。本基金可投资港股通标的股票,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。